lux|mandate

Bei einer diskretionären Verwaltung handelt es sich um eine Anlageform, bei der ein Vermögensverwalter die Anlageentscheidungen im Namen seines Kunden trifft, ohne im Vorfeld jeder Transaktion dessen Zustimmung einzuholen. Unter Berücksichtigung der Ziele und Anforderungen des Kunden hat der Vermögensverwalter einen gewissen Ermessensspielraum bei diesen Entscheidungen, was es ihm erlaubt, je nach den Marktbedingungen Anpassungen am Portfolio vorzunehmen.

lux|mandate richtet sich an Privatanleger, die einen Betrag zwischen EUR 25.000 und EUR 250.000 anlegen möchten, ohne ihr Portfolio selbst beaufsichtigen zu müssen.

Unsere diskretionäre Verwaltung innerhalb eines lux|mandate kann unterschiedliche Strategien verfolgen, die sich an das gewünschte Risikoniveau und die Nachhaltigkeitspräferenzen unserer Kunden anpassen. Welche Strategie ideal ist, wird in einem „Suitability Test“ ermittelt. Dieser Test besteht aus Fragen zu den Anlagezielen des Kunden, wobei auf das Risikoniveau eingegangen wird, das er einzugehen bereit ist, sowie auf seine finanzielle Lage, seine Kenntnisse und Erfahrungen und seine Nachhaltigkeitspräferenzen.

Wie in der Frage ,,Welches Risikoniveau gehe ich mit lux|mandate ein?" erläutert, stehen bei diesem Produkt verschiedene Strategien mit unterschiedlichen Risikoniveaus zur Auswahl. Die Ihnen zugeteilte Strategie entspricht Ihrem Investorprofil. All diese Strategien legen jedoch in Investmentfonds an, so dass der Kapitalerhalt nicht garantiert ist. 

Das in lux|mandate angelegte Geld ist nicht gesperrt, sondern kann jederzeit abgehoben werden. Allerdings ist das Produkt für eine mittel- oder langfristige Haltezeit bestimmt (mindestens 3 bis 5 Jahre). Wenn Sie das angelegte Geld abheben, gibt es keine Garantie dafür, dass der Gegenwert des Produkts nicht gesunken ist und der ursprünglich angelegte Betrag ausgezahlt werden kann.  

Aus steuerlichen Gründen empfehlen wir, das Produkt  mindestens sechs Monate lang zu halten.  

Die Strategie richtet sich nach dem Anlegerprofil, das im Suitability Test des Kunden ermittelt wurde. Es wird dringend empfohlen, diesen Test auf dem aktuellen Stand zu halten und mindestens alle zwei Jahre zu aktualisieren. Falls der Kunde Anpassungen an den Antworten seines Suitability Test vornimmt, ändert sich unter Umständen auch die Strategie. Ist dies der Fall, wird das Portfolio des Kunden automatisch neu justiert.

Unabhängig vom angelegten Betrag und der Anzahl der getätigten Transaktionen kostet lux|mandate stets EUR 10/Monat (ohne MwSt.). In diesem Preis sind die Transaktions und Verwahrungsgebühren enthalten. Die jährlichen Gesamtkosten belaufen sich somit auf EUR 120 (ohne MwSt.).  Der erste Monat ist gebührenfrei.

Ein vierteljährlich zugestellter Bewertungsbericht erlaubt es, die Performance und die mit der diskretionären Verwaltung verbundenen Kosten im Blick zu behalten.

Das diskretionär verwaltete lux|mandate investiert überwiegend in die von Spuerkeess Asset Management verwalteten Investmentfonds, d. h. in die Palette der lux|funds. Es handelt sich hierbei um Aktien-, Anleihe- und Mischfonds. lux|funds zeichnen sich durch gleichmäßige und solide Wertentwicklungen aus, da sie darauf ausgelegt sind, ein regelmäßiges Kapitalwachstum und/oder stabile und wiederkehrende Erträge zu generieren. Die Anlagekultur von Spuerkeess Asset Management lässt sich als dynamisch konservativ beschreiben.

Bei der Festlegung Ihrer Anlagestrategie werden Ihre Nachhaltigkeitspräferenzen berücksichtigt. Wie für die verschiedenen Risikoprofile gibt es auch unterschiedliche Nachhaltigkeitspräferenzen, die in die Anlagestrategien einbezogen werden.

Ja. Für jedes lux|mandate absolviert der Kunde einen neuen Suitability Test. Jedes lux|mandate kann somit eine unterschiedliche Strategie verfolgen.

Nein. lux|mandate kann nur bei Ihrem Personal Banker eröffnet werden.

Ja. Das zu lux|mandate gehörige Giro-, sowie das Wertpapierkonto, können beide in S-Net eingesehen werden. Es ist jedoch nicht möglich, online Transaktionen vorzunehmen. Nur der Berater kann Anlagen in lux|mandate tätigen oder veräußern.

Derzeit ist es nicht möglich, einen Dauerauftrag einzurichten, um regelmäßige Einzahlungen in Ihr diskretionäres Verwaltungsmandat vorzunehmen. Es sind jedoch punktuelle Anlagen ab einem Betrag von EUR 5.000 möglich.