Meine persönliche Devise lautet: „Ihre Sicherheit und Ihr Vertrauen sind das, was für mich zählt.“ Ich habe Freude daran, meine Kunden bei der Diversifikation Ihres Sparguthabens zu begleiten, und es ist mir wichtig, ihre Risiken ‚einzudämmen‘. Manchmal passiert es sogar, dass ich einen Kunden bremsen muss, der allzu sehr ‚auf ein einziges Pferd setzen‘ möchte.
Es ist äußerst wichtig, sein Sparkapital zu streuen und auf verschiedene ‚Nester‘ zu verteilen wie etwa auf:
ein Sparkonto, auf dem das Sparguthaben schnell zur Verfügung steht,
ein oder mehrere Festgeldkonten mit unterschiedlichen Laufzeiten, z. B. einem Monat, sechs Monaten und zwölf Monaten,
einen Sparplan wie S-Invest Plus – einem flexiblen Produkt, da die angelegten Beträge nicht gesperrt sind. Es handelt sich um keinen Vertrag und es gibt keine Einschränkungen. So kann der Kunde seine Investments jederzeit ganz oder zum Teil wieder verkaufen, um Marktschwankungen und natürlich Kurssteigerungen auszunutzen.
Meine Rolle als Beraterin besteht auch darin, jungen Kunden mit S-Invest Plus die Möglichkeit zu geben, auf lange Sicht anzulegen.
Für mich besteht der Vorteil einer Anlage mit S-Invest Plus darin, einen konkreten Fahrplan zum Ausgangspunkt zu haben, etwa für einen Kunden, der zwar noch studiert, aber für ein erstes Zuhause, ein Auto, eine große Reise etc. sparen möchte. Einem solchen Kunden rate ich, zu sparen, um sich seinen Traum zu erfüllen! In diesem Fall vereinbaren wir, dass er diese Anlage nicht antastet, sondern sein Geld in Ruhe Früchte tragen lässt.
Viele Kunden wissen nicht, wie sie sich langfristig ein Sparkapital aufbauen können; sie lassen ihr Geld auf einem Sparkonto und geben es schließlich nach und nach aus.